株主優待（○%還元）利回り計算ツール
「利用金額の○%が戻る」タイプの株主優待を、配当と合わせた実質利回りでその場で概算します。 株価・株数・配当・優待の利用額と還元率を入れるだけで、配当利回り・優待利回り・総合利回りが一目で分かります。
配当＋優待の総合利回り（概算）10.67％配当利回り 4.00％ ＋ 優待利回り 6.67％
つまり：株価1,500円を100株、 合計150,000円を投資すると、1年あたり配当6,000円＋優待10,000円＝合計16,000円のリターン。 投資額に対する割合（総合利回り）は約10.67％という計算です。
くわしい計算の内訳（参考）
| 投資金額（株価×株数） | 150,000 円 |
|---|---|
| 年間配当（1株配当 × 回数 × 株数） | 6,000 円 |
| 配当利回り | 4.00％ |
| 年間優待額（利用額 × 還元率） | 10,000 円 |
| 優待利回り | 6.67％ |
| 総合利回り（配当＋優待） | 10.67％ |
※ 概算です。配当・優待は1年に受け取るものとして単純に年率換算しており、受取時期の差や複利は考慮していません。 実際の優待は利用上限・有効期限・対象商品の制約があり、使い切れない分は利回りに反映されません。 配当は業績で増減し、株価も変動します。配当金には通常約20.315％の税金がかかります。本ツールは特定銘柄の推奨ではありません。
還元率別「優待利回り」早見表（概算）
投資金額1,000,000円・年間の優待対象利用額100,000円としたときの、還元率ごとの優待利回りの目安です（配当は含みません）。
| 還元率 | 年間の優待額 | 優待利回り |
|---|---|---|
| 3％還元 | 3,000円 | 0.30％ |
| 5％還元 | 5,000円 | 0.50％ |
| 10％還元 | 10,000円 | 1.00％ |
| 15％還元 | 15,000円 | 1.50％ |
| 20％還元 | 20,000円 | 2.00％ |
※ 概算。投資金額と利用額をそろえた場合の目安で、配当・税金・優待の使い残しは含みません。
○%還元型の優待利回りの考え方
利回りとは、1年あたりのリターンが投資した元本の何%かを表す指標です。株主優待では、 配当だけでなく優待でもらえる価値も「1年あたりのリターン」に含めて考えると、その株の総合的なお得度が見えてきます。
計算の流れ
- 投資金額＝1株の株価 × 持ち株数（実際にいくら出すか）
- 年間配当＝1株の配当 × 配当回数 × 持ち株数
- 年間優待額＝優待の対象になる年間利用額 × 還元率（○%還元の戻り分）
- 総合利回り＝（年間配当 ＋ 年間優待額）÷ 投資金額 × 100
使うときの注意
- 使ってこそ価値が出る：○%還元は実際にそのサービスを使った分だけ戻ります。普段使わない会社の優待は額面ほどの価値になりません。
- 上限・期限がある：優待には利用上限額や有効期限がよくあります。使い切れない分は利回りに反映されません。
- 業績・株価で変わる：配当は業績次第で増減し、株価も日々動きます。利回りは買った時点の目安です。
よくある質問
- 「○%還元型」の株主優待とは何ですか？
- 自社サービスやお店での利用金額に応じて、その一定割合（たとえば10%や20%）が優待として戻ってくるタイプの株主優待です。たとえば「年間の利用額10万円の20%（＝2万円）分のクーポン」といった形が代表例で、よく使う会社の株なら金券型より得になることがあります。本ツールは、この還元分を1年あたりの利益とみなして利回りに換算します。
- 優待利回りはどう計算していますか？
- 「年間優待額 ÷ 投資金額 × 100」で求めています。年間優待額は『優待の対象になる年間利用額 × 還元率』、投資金額は『1株の株価 × 持ち株数』です。これに配当利回り（年間配当 ÷ 投資金額 × 100）を足したものを総合利回りとして表示しています。
- 総合利回りが高ければお得ということですか？
- 目安としては有効ですが、優待は『そのお店・サービスを実際に使ってこそ』の価値です。利用上限や有効期限があり、使い切れない分は実際のリターンになりません。普段使わない会社の優待は、額面ほどの価値にならない点に注意してください。配当は業績で増減し、株価も変動します。
- 税金は考慮されていますか？
- いいえ、本ツールの利回りは税引き前の概算です。配当金には通常、約20.315％（所得税15.315％＋住民税5％）の税金がかかります。株主優待そのものは原則として課税対象（雑所得等）になり得ますが、扱いは内容により異なります。正確な手取りは別途ご確認ください。
出典・計算の根拠
- 利回り＝年間リターン ÷ 投資元本 × 100（投資の基本定義式）。配当利回り・優待利回りも同じ考え方で算出。
- 年間優待額＝利用額 × 還元率、年間配当＝1株配当 × 回数 × 株数。配当・優待は単純化のため1年に受け取るものとして年率換算。
- 配当金の税率：金融庁・国税庁「上場株式等の配当・譲渡益等」（所得税15.315％＋住民税5％＝合計20.315％）。
本ツールの利回りはいずれも税引き前の概算です。優待の使い残し・受取時期の差・複利は考慮しておらず、 実際の成果を保証するものではありません。特定銘柄の推奨ではなく、投資判断はご自身の責任で行ってください。